הנושא של תכנון מס מורכב מכפי שנהוג לחשוב כי הוא מרכז תחת קורת גג אחת שורה ארוכה של דילמות. קודם כל, צריך לבדוק היטב מיהם אנשי המקצוע שיכולים לספק שירותי תכנון מן הסוג הזה ומה למעשה ההבדל ביניהם לבין דיווחי מס רגילים. לאחר מכן, חשוב להביא בחשבון את ההבדלים בין תכנון מס לשכירים ועצמאיים וגם את הנושא הנפרד של תכנון עבור חברות, ארגונים, מוסדות ללא כוונת רווח וכן הלאה.
בטווח הארוך, תכנון מס מסייע להתמודד עם סוגים שונים של הוצאות והכנסות. בעזרת התכנון אפשר לדעת לאן לנתב את דיווחי המס ומאיפה להשיג את מקורות המימון הרלוונטיים. חוץ מזה, התכנון הוא חלק בלתי נפרד מהניסיון לצמצם את חבות המס – אך בלי שזה יבוא על חשבון שמירה על החוק.
תכנון מס ככלי לגיטימי
תכנון מס צריך לעשות אחת לתקופה מסוימת על מנת להבטיח התאמה לצרכי הלקוחות. את התדירות קובעים לפי היבטי מיסוי, בהתאם לרף ההכנסות וההוצאות ולפי המלצות של אנשי מקצוע. בין היתר, אנשי המקצוע שיכולים להמליץ על תכנון מן הסוג הזה הם כמובן יועצי מס ורואי חשבון. אם קיימת התלבטות מסוימת לגבי התדירות המומלצת, אפשר להתייעץ איתם ללא התחייבות ולהתחיל את התהליך רק לאחר מכן.
הדבר שהכי חשוב לזכור הוא שתכנון מס הוא כלי לגיטימי ואף חיוני. המדינה מאפשרת לשכירים ולעצמאיים כאחד לתכנן את היבטי המיסוי בחיים האישיים והמקצועיים שלהם, לפרט על דיווחי המס השונים ולשלב בין כל מקורות המימון כדי לחסוך בהוצאות. אם התכנון מבוצע כמו שצריך ובצורה חוקית, הוא יכול לחסוך מאות אלפי שקלים לכל הגורמים המעורבים ולייצר עבורם ביטחון ושקט כלכלי.